ICO (криптовалюты) — что это такое простыми словами


Содержание материала:

Что такое ICO и Token Sale?

ICO это новая форма для инвестирования в перспективные криптовалютные проекты, появление которой связано со становлением и популяризацией криптовалют в целом. Сам термин является аббревиатурой от Initial Coin Offering. Дословный перевод – «первичное размещение монет» или «первичное монетное предложение».

Простыми словами ICO – это криптовалютный краудфандинг, то есть сбор денежных средств для реализации какого либо проекта. Чаще всего в ICO участвуют проекты, которые так или иначе связаны с технологией блокчейн и криптовалютой.

C помощью ICO разработчики привлекают средства путем продажи инвесторам фиксированного количества токенов (единиц новой криптовалюты), полученных разовой или ускоренной эмиссией. Эти токены для инвесторов играют роль своеобразных акций новой платформы, при ее успешной реализации проекта стоимость токенов значительно возрастает.

В рамках ICO компания (группа разработчиков) продает токены своего платформа в обмен на наиболее стабильные криптовалюты:

Поскольку внешнего регулятора в лице государства тут нет, приходится полагаться на репутацию. Здесь в игру вступают эскроу — авторитетные люди или компании, кошельки которых используются для хранения средств до завершения ICO.

В случае, если ICO завершилось, собрав денег меньше минимального порога, эскроу возвращают всё обратно инвесторам.

Правовой статус и особенности проведения ICO

Представляя собой форму привлечения инвестиций для криптовалютных проектов, ICO не имеет под собой никакой регулятивной базы. Это означает, что инициатором первичного монетного размещения может выступать любое юридическое и физическое лицо. При этом никаких аудитов и проверок проект не проходит. Почти все работы ведутся в режиме онлайн.

Сейчас ICO нельзя назвать как легальным, так и нелегальным способом привлечения инвестиций. Его правовой статус, порядок проведения и требования к компаниям, которые собираются таким образом привлечь средства, на данный момент не определены ни в одной стране мира.Кроме того, сложно определить и правовую природу отношений, возникающих при проведении ICO.

Поскольку финансовыми отношениями в их классическом понимании такие отношения назвать сложно. В то же время можно с уверенностью сказать, что в основе этого процесса лежит репутация людей, стоящих за криптовалютным стартапом, и доверие пользователей (потенциальных инвесторов).

Основная ценность ICO – это идея. Именно для реализации какой-то идеи/проекта и осуществляется сбор инвестиций. Проведение ICO обычно имеет несколько основных этапов:

Предварительный анонс. Инициаторы ICO рассказывают публике в общих чертах свою идею. На этом этапе она существует только на бумаге или даже в головах команды стартапа. «Прощупывается» уровень интереса инвесторов к проекту, даются ответы на базовые вопросы. Анонсы проводятся в электронных СМИ, социальных сетях, а также в виде конференций. Ведется дискуссия между инвесторами и авторами идеи.

Оферта. Это предложение о сотрудничестве. В случае с ICO – об инвестировании. Несмотря на всю свободу формы ICO и отсутствии регулирования, оно должно быть прикреплено к какому-то юридическому лицу. Именно от его имени и поступает оферта. Оглашаются сроки реализации идеи, необходимая сумма для этого, эмиссия токенов. Для этого создается отдельный сайт или презентация. Иногда проводится предварительные закрытые продажи токенов. В такой способ собираются инвестиции для официального запуска.

Маркетинговая кампания. Когда к запуску ICO почти все готово, начинает раскручиваться рекламный «маховик». В отличии от предварительного анонса, здесь стартап уже может рассказать больше о своем продукте/услуге, раскрыть условия инвестиций, цели, технические детали. Для рекламы используются различные каналы: электронные СМИ, социальные сети, презентации, тематические порталы.

  • Старт продажи. Полноценный запуск продажи токенов еще называют краудсейлом или токенсейлом. Изначально стартап предлагает инвесторам приобрести токен внутри своей платформы (сайт). Позже продажи запускаются на общедоступных криптовалютных биржах. Выход токена ICO-стартапа на биржу считается своеобразным доказательством состоятельности проекта. Хотя далеко не всегда это означает, что он будет успешен.
  • Все это очень напоминает стандартный краудфандинг или венчурное инвестирование. Вы вкладываете средства в стартап на этапе зародыша. Вам рассказывают идею, оглашают условия инвестирования. В случае успеха проекта вы получаете свои дивиденды. Однако ICO никак и никем не регулируется и обязательно связано с технологией блокчейн или криптовалютой. Это не значит, что проект обязательно должен заниматься разработкой в области финтеха. Даже для чебуречной можно провести ICO, если она как-то связана с блокчейн.

    Большинство проектов используют смарт-контракты платформы Ethereum (реже Waves и Neo) и инвестирование происходит именно в ETH, реже в других криптовалютах, еще реже в фиате (в силу юридических сложностей). Потенциальный доход от ICO может быть 100-1000-10000 кратным в сравнении с первоначальными инвестициями или равняться нулю, если проект окажется откровенно провальным.

    Ключевые понятия которые формируют экосистему ICO проекта

    Для ICO проектов характерны специфические обозначения, непонятные простому пользователю и инвестору. Мы разберем все самые важные понятия и термины.

    Pre-ICO или Pre-Sale – это привлечение инвестиций еще до начала самого ICO. Во время пресейла стоимость токенов традиционно ниже. Стартап в такой способ собирает дополнительные средства для проведения основной части ICO. Инвесторы получают бонусы и скидки. PRE-ICO не так активно рекламируется, как основное монетное предложение. Многие инвесторы рассматривают эту стадию, как потенциально выгодную для себя. Они получают токены по низкой стоимости, а потом продают их, как только монеты начинают торговаться на биржах. Это одна из форм краткосрочного инвестирования.

    Краудсейл (CrowdSale) – как уже говорилось выше, краудсейл – это основной этап продажи монет, то есть, сам ICO. Его используют сами стартапы для повышения уровня доверия к своему проекту, так как с ICO у потенциальных инвесторов могут быть плохие ассоциации из-за нечистых на руку проектов. Продажи токенов ведутся на внутреннем уровне – через платформу (сайт) стартапа, либо прямо на криптовалютных биржах.

    White Paper (белая книга) – это своего рода описание ICO. В нем подробно раскрывается суть идеи, насколько она инновационная и перспективная. Описываются методы ее реализации – раскрываются технические, маркетинговые детали стартапа. Рассматривается ниша и другие важные аспекты, которые могли бы заинтересовать потенциального инвестора. Для составления WhitePaper нередко нанимают консультантов со стороны. Это своего рода «брошюра», после прочтения которой, человек понимает всю суть проекта.

    Roadmap (дорожная карта, карта развития) – это хронология развития проекта. Первой точкой «карты» считается момент анонса идеи и начала сбора инвестиций. Roadmap отображает как пройденные этапы, так и запланированные события ICO. Такие как старт продаж, выход на биржу, достижение определенной цели. Вот пример RoadMap одного из проектов:

    Баунти (Bounty) – это вознаграждение, предлагаемое создателями ICO за определенные услуги. Проще говоря, стартап дает человеку свои токены за его вклад в развитие проекта. Что это может быть? Например, адаптация, вычитки и подготовка документации или пресс-релизов ICO либо переводы рекламных материалов и другого контента на разные языки. Также это может быть реклама проекта на сайтах, форумах и в социальных сетях. Простая регистрация в ICO – даже за это отдельные проекты выдают баунти. Реферальные программы, решение технических проблем, программирование… За свой вклад в развитие ICO вы получите какое-то количество токенов.

    Юрисдикция – у любого ICO есть юрисдикция, у которой он привязан. То есть страна, где зарегистрировано юридическое лицо, инициировавшее ICO. Это один из немногих «правовых» моментов криптовалютного краудфандинга. ICO сопряжено с определенными налоговыми обязательствами и отчетностью. Самые выгодные условия созданы в таких юрисдикциях как Сингапур, Великобритания и Швейцария. В связи с этим, ряд проектов из стран СНГ регистрируются там и формально являются заграничными.

    Скам – мошеннический проект, целью которого является привлечение средств путем ICO без дальнейшего развития своей идеи. ICO в данном случае просто служит методом обогащения мошенника. Пример скама – Ebitz, почти полный клон криптовалюты Zcash. Мошенникам удалось собрать через ICO 240 биткоинов. Но это лишь один из многочисленных примеров, для того что бы максимально обезопасить себя от скама — внимательно изучайте проект выходящий на ICO и читайте обзоры на профильных ресурсах.

    Что такое ICO простыми словами?

    ICO является одной из современных форм инвестирования, но при сравнении с конкурентами обладает меньшей популярностью, что вызывает у многих пользователей вопрос, что такое ico простыми словами.

    Далее в этой статье рассмотрим само понятие ICO , а также всю необходимую информацию, связанную с этим явлением.

    Что такое ICO?

    Процесс возникновения рассматриваемого явления непосредственно связан со становлением криптовалют. Впрочем, данное явление возникло на пять лет позже первой криптовалюты, когда новый вид валюты укрепился и начал наращивать ценность. Термин ICO является аббревиатурой, расшифровываемой как Initial Coin Offering , другими словами, это означает первичное монетное предложение.

    Те, кто интересуются инвестициями и работают в мире криптовалюты, нередко сталкиваются с данным понятием, однако, для большинства новичков эта сфера все ещё остается загадкой.

    ICO криптовалюты представляют собой краудфандинг, т. е. сбор денежных средств для какой-либо цели. Наиболее часто данный сбор осуществляется для реализации проектов, так или иначе связанных с криптовалютой либо технологией блокчейн. Перед создателями криптовалютного краудфандинга стоит задача продать достаточное количество специальных монет (токенов) для развития планируемого проекта. До выхода проекта на биржу реальная стоимость монет остается неизвестной.

    Между известным термином IPO и рассматриваемым ICO имеется много общего, а основное различие заключается в том, что в первом случае используется традиционная (фиатная) валюта, а во втором специальные токены. Инвесторы, как покупающая сторона, могут воспользоваться токенами, приобретенными на этапе стартапа для дальнейшего бесплатного получения услуг либо продуктов, заложенных в основу проекта.

    Что такое ICO? Видео:

    Порядок проведения процедуры

    ICO не имеет в своём основании какую-либо регулятивную базу, то есть инициатором привлечения криптовалютных инвестиций может стать любое как физическое, так и юридическое лицо. Значительная часть работы совершается в онлайн-режиме, а сам проект не подвергается никакому аудиту либо проверкам.

    Главным продуктом ICO является идея заложенного в её основу проекта и последующая реализация этой идеи. Стоит отметить, что участие в подобном мероприятии для вкладчиков всегда связано с небольшим риском, т. к. неизвестно, насколько успешным и прибыльным станет новоиспеченный проект, а также не являются ли сборщики средств мошенниками.

    Саму процедуру проведения ICO компании можно разделить на несколько основных этапов:

    1. Анонс. Инициаторы вводят свою аудиторию в курс дела и озвучивают свою идею. Это предварительный этап, на котором инициаторы определяют уровень заинтересованности публики в их идее. Сопровождается данный этап проведением онлайн-трансляций, постов на веб-ресурсах и иными способами коммуникации для создания диалога между организаторами и потенциальными инвесторами.

    2. Оферта. Несмотря на свободность формы проведения ICO она, тем не менее, должна быть прикреплена к какому-либо юридическому лицу. От его имени и поступит оферта, то есть предложение о сотрудничестве, в данном случае инвестировании.

    На данном этапе объявляются сроки реализации искомой идеи и размер необходимой суммы. Кроме того, может быть проведена эмиссия токенов и предварительная закрытая их продажа. Весь процесс перестает быть подготовительным, а вся хроника начинает отображаться на новом специальном сайте проекта.

    3. Маркетинговая кампания. На данном этапе подключаются различные варианты рекламы и раскрутки, используя все доступные средства. Создатели могут предоставлять уже более детальную и конкретную информацию касательно продукта либо услуг своего будущего проекта, а также технические особенности вопроса.

    4. Старт продажи. Начинается этап токенсейла, то есть полноценный старт продажи токенов. Изначально это происходит только на сайте стартапа, а на поздних этапах токены становятся доступны и на сторонних биржах.

    Проведение ICO может напомнить типичный краудфандинг либо же венчурное инвестирование. Наиболее распространенной валютой в данном случае является Ethereum , реже иные виды криптовалюты, фиатные в том числе.

    Популярность и актуальность ICO

    Популярность инвестиции в ICO является следствием ажиотажа, связанного с возникновением мира криптовалют в момент изобретения Bitcoin . Актуальность распространения этого явления и то, что к нему обращается всё большее количество людей, обуславливаются удобством проведения процесса для реализации новоиспеченных и перспективных идей.

    Дополнительный интерес к созданию ICO возникает благодаря отсутствию систем регулирования либо ответственности, то есть даже любой амбициозный молодой человек с проработанной идеей может собрать средства и реализовать свой проект.

    Следует отметить, что явление ICO привлекательно не только для организаторов, но и для инвесторов. Потенциальные дивиденды, получаемые в рамках данной схемы работы, могут приносить в отдельных случаях стократную, а иногда даже тысячекратную прибыль.

    Благодаря использованию криптовалюты во всех операциях инвесторы могут сохранять анонимность о своих данных и суммах, которыми они оперировали.

    Мошенничество

    Наверняка многих пользователей, прежде чем решать проблему, как участвовать в ICO, интересует вопрос безопасности. Среди терминов, используемых в ICO сфере и многих других отраслях интернет-заработка можно встретить такое понятие – скам .

    Используя данный термин по отношению к ICO можно сказать, что организаторы собирают инвестиции, изначально не намереваясь реализовывать свою идею. Используя доверие своих вкладчиков, мошенники, собрав сумму, забирают её и скрываются, таким образом, обогащаясь.

    Подобные ситуации имеют место быть и время от времени случаются. Абсолютную безопасность и защиту инвесторов обеспечить на данный момент невозможно, однако имеется ряд требований и условий, выдвигаемых к инициаторам сборов. Это позволяет произвести максимальный отсев подозрительных личностей, делая процесс сбора средств максимально официальным и прозрачным.

    Можно обозначить ряд правил, которым должны следовать стартаперы:

    • Детальное обоснование необходимости привлечения инвестиций;
    • Открыть широкой публике доступ к ознакомлению с моделью развития стартапа, а также технических моментов и статьи расходов;
    • Качественное обоснование объявленной необходимой суммы;
    • Желательно предоставлять бета-версию до официального запуска;
    • Публичность создателей идеи и проекта;
    • Рекомендуется использовать третью сторону для сбора инвестиций.

    Упомянутые выше рекомендации не всегда являются обязательными либо официальными, но их выполнение может в значительной степени повысить уровень доверия инвесторов к проекту. Однако, при размещении своих акций под видом токенов на сторонних биржах создателям стартапа понадобится действительно соблюсти целый ряд обязательных пунктов.

    Перспективные ICO проекты 2020

    Можно рассмотреть некоторые предстоящие ICO проекты текущего 2020 года.

    Прежде всего, можно упомянуть проект UKit , который многие называют лучшим ICO первой половины текущего года. Суть данного проекта выражается в использовании искусственного интеллекта в процессе разработки новых сайтов. Команда UKit осуществляет сбор средств на новый и универсальный инструмент AI 2.0 , который позволит персонализировать контент конкретного веб-ресурса, ориентируясь на индивидуальные предпочтения каждого пользователя.

    На данный момент все желающие произвести инвестиции уже могут закупать токены.

    Проект Rentberry предлагает децентрализовать систему аренды жилья, чтобы как съёмщики, так и арендодатели не несли убытки на услугах посредников-риелторов. Планируется создать платформу, где все пользователи смогут контактировать непосредственно между собой независимо от места проживания. По прогнозам и статистике это один из наиболее прибыльных и перспективных проектов 2020 года.

    Сервис Trippki позволит создать блокчейн сеть, предназначенную для бронирования гостиниц. На одной платформе туристы и владельцы гостиниц смогут общаться между собой, заключать договоренности без посредников из туристического бизнеса. Здесь предлагаются различные условия инвестирования, а для крупных вкладчиков предусмотрены хорошие бонусы.

    Что такое ICO и как правильно на него выйти? Видео:

    Заключение

    На сегодняшний день ICO зарекомендовал себя хорошо и заработал достойную репутацию. Разработчики используют его как эффективный способ привлечения инвестиций, а вкладчики как прибыльный источник дохода. Несмотря на существующие риски, в подавляющем большинстве случаев подобные сборы вполне себя оправдывают, удовлетворяя тем самым интересы инвесторов, создателей продукта и его пользователей.

    Что такое ICO: особенности и перспективы технологии

    Развитие современных финансовых технологий приводит к появлению новых терминов. Поэтому у инвесторов, занимающихся поиском способов заработать, нередко возникают вопросы по поводу того, что такое ICO и что обозначает эта аббревиатура? Как создать свой проект или вложить деньги в чужой? Знание ответов повышает шансы получить прибыль и снижает риск потери вложенных средств.

    Что такое ICO : технология вкратце и подробно

    Узнать суть и расшифровку ICO, что это за технология и как она работает, не так сложно, как может показаться. Аббревиатура расшифровывается как Initial Coin Offerings или, если перевести с английского, «первичный выпуск монет». Причём, речь идёт не о реальных денежных средствах типа долларов или рублей, а о токенах. Словом, когда-то обозначавшим монетовидные жетоны, называют единицу учёта для представления цифрового баланса.

    Если рассматривать, что такое ICO, что это такое простыми словами, как работает и каким способом привлекает инвестиции. Можно провести аналогию между этой технологией и краудфандингом – коллективным сбором средств на новый стартап. Компания выпускает свои крипто-токены, продавая их инвесторам за реальные деньги. Или более твёрдую криптовалюту (например, биткоины), получая средства на развитие проекта.


    Новая технология

    Новая технология ICO действует по такому же принципу, как IPO (первичное размещение акций). Однако в последнем случае ценные бумаги обмениваются только на реальную валюту. Пусть даже и «фиатную», то есть не обеспеченную внутренними резервами. Тогда как ICO проекты – это способ продать не акции, а монеты (токены), стоимость которых остаётся неизвестной до момента выхода стартапа на биржу.

    Существует ещё один способ продавать токены – Pre-Sale или Pre-ICO. Разбираясь, что такое PRE ICO криптовалют, простыми словами можно сказать следующее:

    • технология представляет собой привлечение инвестиций до его начала;
    • преимущество для организаторов стартапа заключается в сборе средств на начальную часть проекта;
    • инвесторы выигрывают из-за низкой стоимости токена на этом этапе – хотя одновременно сильно рискуют.

    Покупающие PRE-ICO криптовалюту вкладчики получают не только скидки, но и определённые бонусы от стартаперов. Когда новая крипто валюта начинает реализовываться на бирже, инвесторы продают её, практически, сразу получая хорошую прибыль. Методика относится к краткосрочным формам инвестирования – рискованным, но приносящим больший доход.

    Преимущества и недостатки инвестирования в технологию

    К основным причинам участвовать в ICO для организаторов и инвесторов проекта относят:

    • заметный рост стоимости криптовалют на мировом рынке – даже с учётом снижения цены большинства токенов в начале 2020 года, вкладчики, которые вложили средства несколько месяцев назад, получили прибыль;
    • высокую скорость организации по сравнению с другими проектами;
    • относительно невысокие расходы на его проведение (в среднем, до 50000 $);
    • возможность дробить токены;
    • низкий порог вхождения для инвесторов, позволяющий им снизить риски.

    Оценка перспектив покупки токенов

    Для оценки перспектив покупки токенов, стоит рассмотреть, что такое рынок ICO и его развитие в течение нескольких последних лет. Так, с 2013 до 2020 стоимость среднего проекта увеличилась в сотни раз. Раньше организаторам удавалось собрать несколько десятков тысяч долларов. Осенью 2020 максимальная сумма продажи стартапа составила $257 миллионов.

    Риски вложения в ICO-проекты

    Не стоит недооценивать и риски вложения в ICO-проекты. К ним относят, в первую очередь, отсутствие гарантии не только на получение прибыли, но и на возвращение своего вклада. Ещё один недостаток заключается в попытках регулирования рынка правительствами, отрицательно влияющих на курс большинства криптовалют.

    Минусы технологии заставляют инвесторов быть более осторожными, но всё равно не приводят к отказу от её использования.

    При этом многие покупатели токенов хотели бы вложить свои средства в идеальный ICO – проект. Который был бы полностью защищён от мошенничества, регулировался с помощью нормативно-правовой базы и работал в соответствии с подтверждённой на практике бизнес-идеей. Однако такого гарантирующего прибыль варианта финансовый рынок не предлагает – что не мешает утверждать обратное создателям многих стартапов.

    Проведение кампании для проекта

    Организаторов проектов, в отличие от инвесторов, интересуют другие вопросы. Как в ICO участвовать и стоит ли это делать с учётом огромного количества существующих криптовалют. Ответы зависят от способности стартаперов интегрировать новую валюту в свой продукт. Обеспеченные каким-то товаром (от ПО до новых технологий кредитования) токены не только будут стоить дороже. К тому же они не упадут в цене через некоторое время после появления на бирже.

    Небольшой пример проведения ICO

    Разобраться, как проходит ICO, можно на небольшом примере:

    1. Авторы создают свой сайт, но на развитие не хватает средств;
    2. Решив сделать проект, организаторы проводят опрос публики, определяя интерес к возможности покупки токенов;
    3. Если есть спрос выпускаются «монеты», за которые создавший ICO криптовалюту сайт будет продавать рекламные места на своих страницах;
    4. Проект развивается, для оплаты рекламы и других услуг используются токены;
    5. Трафик увеличивается, повышая стоимость валюты, поднимая доходы стартаперов и инвесторов.

    Продавать криптовалюту можно за реальные деньги или ставшие популярные валюты. Многие создатели стартапов уже воспользовались способами, чтобы сделать проект ICO на Эфириуме и Биткоине. Среди популярных эфириум-токенов есть «монеты» Ant, Gnt и Rep.

    Продажа новой криптовалюты представляет собой отличный способ развить свой бизнес с привлечением чужих средств. При этом инвестор, понимающий, что значит ICO и какие перспективы есть у его вкладов тоже получает прибыль.

    Топ-пост этого месяца:  Код цвета в HTML и CSS как прописать цвет

    Со временем стоимость токена растёт – вложив $100, через год можно получить и $300, и 500 $. Для более серьёзного проекта увеличение дохода может быть больше – или меньше. И дохода не будет, если идея не заинтересовала вкладчиков.

    Этапы участия (видео)

    Рейтинг мировых ICO проектов

    Для создания проекта или оценки возможностей инвестирования стоит познакомиться с такой информацией, как рейтинг ICO криптовалют 2020 года, куда входят самые перспективные и прибыльные стартапы. Количество продолжает увеличиваться – особенно, на фоне прошлогоднего роста курсов электронных валют. В феврале 2020 топ новых ICO проектов криптовалют выглядит примерно так:

    1. EOS – проект, собравший во время подготовки больше миллиарда долларов. Бизнес-идея заключается в создании специальной системы, упрощающей денежные переводы. К тому же стоимость токена, по прогнозам, должна к концу года вырасти с 10 $ до 100 $.
    2. Cardano или «японский эфириум» – ещё один претендент на вхождение в лучшие ICO в 2020 году. Токен основан на базе Ethereum и стоит всего 0.4$. Однако уже к декабрю входящий в самые дешёвые новые ICO 2020 может увеличить свою стоимость в 20 раз. Это принесет покупателям крипто валюты 1900% прибыли.
    3. IconX – входящий в список новых криптовалют 2020 года проект на базе Эфириума. Токен создан группой программистов из Южной Кореи и к концу года может подняться в цене с 5 $ до 100 $.
    4. Lisk – платформа, заслужившая попасть в рейтинг токенов не только за создание теми же разработчиками, которые уже создали Ethereum, но и за использование кода Javascript. Прогнозы роста с 29 $ до 150 $.
    5. NEO – китайский блокчейн-проект, завершающий список самых новых и перспективных проектов 2020 года. Если правительство Китая переведёт все местные ICO на эту криптовалюту, её стоимость может вырасти в десятки раз. К концу года прогнозы предполагают рост курса с 140 $ до 300 $ за токен.

    Чему отдать предпочтение

    Можно отдать предпочтение и совершенно новым стартапам, только появившимся на рынке и продающим свои токены по минимальным ценам. Так, в топ новинок ICO проектов за февраль 2020 включает блокчейн-платформу TokenGo. TokenGo предназначен для токенизации любого бизнеса. Есть в этом списке и LetItPlay, идея которого заключается в получении информации через аудиоканалы во время занятия другими делами. Стартап Savedroid предполагает создание международной системы для крипто-сбережений на основе искусственного интеллекта.

    ТОП популярных проектов ICO криптовалют в России

    В рейтинге новых перспективных и выгодных ICO проектов 2020 можно найти и отечественные стартапы. Инвестиции в которые тоже могут принести определённую прибыль. Хотя их популярность ниже по сравнению с зарубежными аналогами, спрос на токены из России растёт.

    В 2020 году обзор свежих перспективных российских ICO проектов включает такие стартапы:

    1. Bazista – площадка, целью которой является устранение барьеров для международной онлайн-торговли;
    2. Upline – компания, предлагающая ПО для MLM-компаний;
    3. VISO – отечественная система, предполагающая оплату криптовалютой кредитов, коммунальных счетов, налогов и штрафов;
    4. INSPEER – новая технология кредитования;
    5. LHCrypto – компания на основе валютного рынка Форекс.

    В рейтинг самых лучших проектов 2020 в России может войти и проект Waves. Он создан отечественными разработчиками, но пока недооценён инвесторами. Предполагаемый рост инвестиций в стартап – от 200 до 500% в течение года.

    Перспективы рынка ICO

    В результате, сделав обзор наиболее перспективных ближайших ICO криптовалют в 2020. Можно сделать выводы о возможностях увеличить свою прибыль с помощью инвестиций в стартапы. При этом инвестор должен понимать, что рискует своими вложениями. Но, зная, в какие ICO вкладывать в 2020 году, риск можно минимизировать. В результате прибыль будет больше, чем от любых других вариантов. Так, средняя окупаемость банковского вклада составляет 5–8 лет. Существующие и будущие ICO позволяют вернуть деньги в течение нескольких месяцев.

    Как вы считаете что ждет Initial Coin Offering в этом году? Напишите об этом в комментариях к статье.

    Что такое ICO простыми словами

    ICO — это появившаяся недавно форма инвестирования. Как нетрудно догадаться, название представляет собой аббревиатуру, которая образована из трёх английских слов — «Initial Coin Offering». На русский язык это выражение можно перевести либо как «первичное монетное предложение», либо как «первичное размещение монет». Суть этих понятий, конечно же, примерно одна и та же. Впрочем, даже дословный перевод мало что говорит тому, кто не очень хорошо разбирается в криптовалютах. Поэтому следует объяснить как можно подробнее и понятнее, что же такое ICO.

    Если сказать самыми простыми словами и при этом максимально коротко, то ICO — это сбор денег для каких-то целей. Обычно в таком мероприятии принимают участие те проекты, которые имеют какое-либо отношение к технологии блокчейн.

    Многие знают, что существует ещё и такой термин, как IPO. Он означает сбор ценных бумаг. Между IPO и ICO есть много общего. Основная разница между ними заключается лишь в том, что в первом случае приобретаются акции, а во втором — виртуальные монеты. Инициаторы ICO стремятся к тому, чтобы продать как можно больше виртуальных монет для того, чтобы выручить средства на модернизацию своего проекта. При этом сами покупатели, то есть инвесторы будут иметь возможность использовать приобретённые ими виртуальные аналоги денег, оплачивая различные услуги, предоставляемые самим проектом ICO. Если цена этих виртуальных монет будет расти, то инвесторы получат также возможность ими торговать. Правда, это будет возможно только в том случае, если проект выйдет на биржу.

    Инициатором ICO может выступить любой человек: хоть юридическое лицо, хоть физическое. При этом он не обязан будет проходить какие-либо аудиты или проверки. Все работы в основном проводятся в режиме онлайн.
    Главная ценность любого ICO — его идея. Ведь деньги для того и собираются, чтобы реализовать какую-то идею. Процедура обычно проходит в несколько этапов.

    Первый этап — предварительный анонс. Инициаторы должны сообщить людям о своей идее и о том, в чём заключается её уникальность. Иными словами, они должны заинтересовать народ. Их главная задача — привлечь как можно больше инвесторов. Очевидно, если их идея приглянётся многим людям, то они смогут собрать немало денежных средств на реализацию своего проекта.
    На этапе предварительного анонса ICO существует лишь на бумаге, то есть только в планах. Лучшие способы познакомить людей с новой идеей — размещение анонсов в популярных соцсетях и в СМИ, а также проведение конференций.
    Второй этап — оферта. Вообще в широком смысле это слово означает предложение о сотрудничестве. Однако, в данном случае подразумевается предложение об инвестировании. Несмотря на то, что форма ICO достаточно свободная и формально у неё нет каких-либо органов регулирования, инвестирование всё же должно быть обязательно прикреплено к какому-либо юр. лицу. От его имени должна поступать оферта.

    На этапе оферты инициаторы сообщают о сроках реализации своей идеи; называют сумму, которая для этого требуется; заявляют о том, сколько всего планируется выпустить виртуальных монет.

    Третий этап — маркетинговая компания. Перед началом этого этапа к запуску нового проекта, как правило, уже почти всё готово. И в это время начинает активно создаваться реклама. Не нужно путать эту рекламу с предварительным анонсом. Ведь здесь о новом ICO рассказывается уже не в общих чертах, а весьма подробно: раскрываются условия инвестирования, цели, технические нюансы.
    И четвёртый этап — начало продажи. По-другому это называется краудсейлом или токенсейлом.

    ICO что это простыми словами и как это работает?

    Каждый интересующийся криптофинансами человек хотя бы раз что-то слышал об ICO-проектах. Но понять, что они собой представляют, не разобравшись во всех особенностях и нюансах данной темы, бывает довольно непросто. А ведь они способны принести огромную пользу как для разработчиков, так и для потенциальных инвесторов и держателей киберденег. Именно поэтому им следует срочно выяснить, что такое ICO.

    Дополнительную важность данному понятию придаёт тот факт, что многие криптофинансовые системы создаются в качестве удобной платформы для создания подобных проектов и привлечения инвестиций. Следовательно, без него они лишились бы большей части собственного смысла и моментально потеряли привлекательность.

    Но тем лицам, которые уже заинтересовались вложениями и готовы потратить свои сбережения на один из ICO-проектов, следует не торопиться с окончательным решением и ещё раз обстоятельно всё обдумать, чтобы позднее не оказаться в неприятном положении.

    Что такое ICO простыми словами?

    Желающим разобраться, чем выделяется и ICO и что это такое простыми словами, следует знать, что под данным термином скрывается специальная акция, нацеленная на привлечение инвестиций. То есть, участвующие в данном процессе люди или компании объявляют о появившемся у них проекте, который выглядит крайне перспективным. При этом авторы идеи не имеют средств на её реализацию, поэтому организуют сбор денег на появившийся проект.

    Но инвестирование проходит не по привычным правилам и законам, а в виртуальной среде, на специальной криптовалютной платформе. Денежной единицей финансирования, как правило, оказывается криптовалюта. Вложившиеся в свежую разработку люди получают за свою помощь токены, которые потом можно буде использовать в качестве денег в уже готовом приложении или получать с них прибыль другими путями. То есть, вся процедура может быть названа простой продажей токенов.

    Важно подчеркнуть, что основное отличие подобного подхода от стандартного IPO (привлечения инвестиций) в отсутствии какого-либо законодательного регулирования и, соответственно, контроля.

    Что такое ICO простыми словами, и как это работает?

    Следующий нюанс, требующий внимания, заключается в особенностях функционирования системы и порядка привлечения инвестиций.

    Помня, что ICO – это первичная продажа токенов, необходим заострить внимание на этапах реализации проектов на различных блокчейн платформах:

    • первым делом авторы идеи заявляют о собственных планах и начале акции по привлечению финансирования,
    • практически сразу после объявления о начале разработок начинается PRE-ICO, то есть, начальная стадия привлечения средств, когда токены наиболее доступны, а перспективы максимально туманны,
    • следом появляется дорожная карта затеи, где указаны все важнейшие этапы реализации задуманного и подробное описание итогового результата,
    • затем наступает основная стадия реализации токенов и привлечения инвестиций,
    • следующим этапом становится использование полученных средств на реализацию задуманного,
    • после чего остаётся запустить проект и, если это потребуется, выйти на реальные биржи, где будут продаваться акции.

    Описанный процесс подчёркивает огромную схожесть ICO со стандартным привлечением инвесторов. Но в данном случае факт вложения финансов будет подтверждаться не документами, договорами и акциями, а токенами.

    Что такое ICO криптовалюты и как на этом заработать?

    Отдельного рассмотрения заслуживает вопрос, что такое ICO криптовалюты. В дном случае всё вышесказанное дополняется тем фактом, что в качестве основного проекта, который планируется развивать, становятся новые криптофинансы. Для создания, разработки и реализации нового начинания требуются финансы, которые добываются описанным выше путём.

    Заработок в данном случае будет заключаться в получении токенов, которые позднее поднимутся в цене. Соответственно, при правильно выборе подхода их удастся выгодно перепродать.

    Особого упоминания заслуживает тот факт, что токены не являются обычными монетами, поскольку выполняют иную роль. При этом сразу получить за сделанные вложения криптоденьги невозможно, поскольку на ранних стадиях их просто не может существовать. Инвесторам придётся довольствоваться токенами, которые зачастую выгоднее и удобнее, чем просто цифровые финансы. Но важно помнить, что итоговый доход зависит от того, насколько выверенными и обдуманными окажутся действия вкладчика. Ошибки способны не только минимизировать прибыль, но и вовсе оставить без денег.

    Что такое ICO проекты?

    Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

    Ещё один нюанс, на который следует обратить внимание, заключается в разумном выборе времени вложения криптовалюты в свежий ICO-проект. На текущий момент существует 2 основных этапа привлечения финансирования:

    1. PRE-ICO,
    2. основное период привлечения инвестиций.

    В первом случае от потенциальных инвесторов потребуется больше внимания и осторожности. Учитывая минимум информации, которую можно получить на данном этапе, крайне велика встреча с мошенниками, которые не планируют ничего создавать. Их цель – получить деньги и исчезнуть. Главной положительной стороной данного этапа станет дешевизна токенов и их максимальная доступность.

    На втором этапе стоимость токенов увеличится, и потенциальным инвесторам придётся делать большие вложения. Но у них окажется больше возможностей оценить перспективы выбранного проекта и избежать неприятной ошибки.

    Следует отметить, что приобрести токены можно и позднее, уже после реализации проекта. Но в подобной ситуации их стоимость окажется максимальной. Соответственно, выше окажутся и затраты тех, кто решит вложиться в понравившееся дело.

    Риски и последствия ошибок

    Выяснив, чем привлекательны ICO и что это, остаётся понять, чем чреваты необдуманные решения и неправильно оценённые вложения. Каждому пользователю следует помнить, что работа с цифровыми финансами всегда связана с риском. То же кается и проектов, созданных и продвигаемых через ICO. В данном случае можно столкнуться с двумя основными трудностями:

    • первая заключается в большом количестве мошенников, которых крайне непросто отличить от честных разработчиков,
    • вторая связана с тем, что даже самая продуманная и перспективная затея может не принести желаемой отдачи или вовсе провалиться.

    Вернуть потраченное в обоих случаях будет невозможно. Именно поэтому, принимая решение о перечислении сбережений на счёт очередного ICO-проекта, необходимо тщательно обдумывать вероятные последствия совершённых действий и собирать максимально возможное количество информации. Только так удастся избежать роковой ошибки и сохранить собственные деньги.

    Что такое ICO криптовалюты

    С ростом популяризации криптовалют в нашу жизнь приходят новые процессы и явления, в которых важно ориентироваться, особенно если вы рассматриваете криптовалюту, как инструмент привлечения прибыли. Одно из таких явлений — это ICO. Давайте разберемся, что такое ICO криптовалюты?

    Что такое ICO — определение

    ICO (Initial Coin Offering) — переводится, как «первичный выпуск монет» — это инструмент привлечения капитала за счет вовлечения инвесторов (в частности — обычных людей) в стартап, связанный с разработкой и продвижением какого-либо сервиса/технологии/платформы с криптовалютой. Привлечение капитала происходит за счет предварительной распродажи по установленной организатором ICO цене так называемых токенов.


    Цифровые токены — это такие виртуальные «заменители коинов», которые распродаются на ICO, а в последствии могут быть обменены их владельцами на новые криптокоины.

    Люди участвуют в ICO, так как практика показала высокую доходность подобных инвестиций. Так, например, в период 2020-2020 гг. на рынке криптовалют можно было наблюдать следующие удачные стартапы:

    • Stratis — +44779.14% c 20/06/16 — рост с $0.007 до $3.142;
    • Spectrecoin — +17597.13% с 20/11/16 — рост с $0.001 до $0.142;
    • Etheroll — +6132.17% с 13/02/17 — рост с $0.69 до $4.300;
    • EOS — +1100% c 01/07/17 — рост с $0.5 до $5.5 всего за пару дней.

    Отвечая на вопрос, что такое ICO криптовалюты простыми словами,- можно ответить так — это предварительная распродажа криптовалюты по цене, которая должна значительно вырасти в дальнейшем. Именно это мотивирует огромное количество людей вкладывать деньги в «перспективу».

    Сбор средств для ICO проводится с помощью смарт-контрактов. Чаще смарт-контракты генерируют токены стандарта ERC20 на блокчейне Ethereum, но это не единственный вариант. Задействование блокчейна в самом проекте не обязательно, он нужен исключительно для генерации и хранении токенов.

    В чем подвох в ICO?

    В отличии от первичного публичного размещения акций, ICO не дает владельцу долю в компании, также не дает каких-либо гарантий успешного увеличения капитала инвестора. На данный момент ICO практически не облагается государственной регуляцией.

    Ажиотаж вокруг ICO вызван из-за больших процентов, которые можно получить после нескольких месяцев инвестиций. Текущие ICO собирают колоссальные объемы средств — миллионы и десятки миллионов долларов США. Но нужно понимать, что такие показатели характеризуют жадность разработчиков, реальной потребности в финансовом обеспечении своих проектов такими суммами нет.

    Современная действительность заключается в том, что таким высоким спросом на ICO стали пользоваться мошенники, которые организуют свои ICO, по завершению которых фактической разработки не ведется — мошенники просто оставляют все собранные средства себе. Поэтому к выбору стартапа нужно подходить крайне осторожно!

    Еще одна негативная сторона нынешних ICO — это то, что из-за большого количества желающих вложиться в ICO и ограниченного времени краудсейла токенов, возникает сильная нагрузка на сеть Ethereum. Это сильно сказывается на курсе валюты.

    Где смотреть предстоящие ICO?

    Ознакомиться с предстоящими ICO можно на ряде специализированных сайтов — вот некоторые из них:

    Здесь вы сможете найти даты проведения ICO, их описание и некоторые статистические выкладки.

    Как выбрать ICO?

    Выбирая ICO, очень внимательно изучите идею, кто является организатором, есть ли у тих людей экспертиза в области криптовалют и соответствующих технологий. Нужно постараться насколько жизнеспособна и применима идея, которую хотят реализовать.

    Если разработчики предоставляют продукт, то также стоит внимательно ознакомиться с ним. Не исключено, что таким образом авторы ICO просто пускают пыль в глаза. В общем нужно понимать, что ICO — это не волшебный ящик куда можно положить деньги и вытащить через время в десять или даже сто раз больше. Бывает так что тема «не взлетает», и к этому нужно быть готовым.

    В целом все должно быть выполнено качественно и внушать доверие. В противном случае — не участвуйте в ICO.

    Ну и напоследок хотелось бы напомнить об одном из важнейших правил инвестирования — вкладывайте только свободные средства, которые вам не критично потерять. Это правильно отлично относится к ICO. Надеюсь, мне удалось объяснить, что такое ICO криптовалют, прибыльного вам инвестирования!

    ICO-проекты – что это такое и как участвовать в покупке токенов?

    Одним из наиболее популярных запросов в поисковых системах по итогам 2020 года стало модное среди пользователей слово «криптовалюта». Однако, не все успели воспользоваться шумихой и заработать на таких виртуальных валютах, как Bitcoin или Ethereum. Но отчаиваться не стоит. Можно рассмотреть инвестирование в криптовалюты, например, так называемые ICO или Initial Coin Offering (первичное размещение монет).

    Это новый способ, с помощью которого некоторые технологические стартапы привлекают финансирование для развития своих идей и проектов. Продажа токенов, выпускаемых в процессе ICO, осуществляется за фиатные средства (USD, EUR и т. д.) или криптовалюту.

    Что такое Initial Coin Offering?

    ICO (айсио) – это способ привлечения капитала, когда компания разрабатывает и продает единицы новой виртуальной валюты (называемые токенами или цифровыми монетами). Говоря простыми словами, организация осуществляет краудфандинг с использованием технологии блокчейн (blockchain) и цифровой валюты.

    Токены могут также выдаваться в качестве вознаграждения за услуги, предоставляемые эмитенту в рамках реферальной или маркетинговой кампании, например, за продвижение проекта в социальных сетях и на форумах.

    Выпущенными монетами можно торговать на криптовалютных биржах, обменивать на другие цифровые деньги или оплачивать услуги в сети или на платформе того проекта, для которого собирались средства.

    Как правило, компания-эмитент устанавливает свои права в отношении токенов, но единого рыночного стандарта в отношении прав, связанных с использованием монет не существует.

    Теперь давайте рассмотрим, в чем состоят отличия ICO от IPO (первоначальное публичное предложение). Первое – это создание цифровых токенов на основе блочной цепочки и так называемой публичной книги. IPO – это распределение акций среди населения через инвестиционные банки, которые известны как андеррайтеры.

    Каждый из этих двух способов привлечения средств имеет свои особенности, преимущества и недостатки. Выпуск IPO не доступен всем желающим. Им могут пользоваться только частные компании, поэтому даже авторы проектов с большими амбициями и хорошим потенциалом не могут иметь доступа к IPO. Это путь, который требует многолетней деятельности, ресурсов и хорошей репутации организации.

    С точки зрения доходности IPO предлагают владельцам акций дивиденды от прибыли компании. Участие в ICO позволяет потенциально получить прибыль благодаря росту цены на токены на фоне развития проекта и роста его популярности. Однако, не все обещания разработчикам удается воплотить в реальность, как и предсказать перспективы развития проекта. Поэтому говорить о каких-либо прогнозах относительно доходности ICO очень трудно.

    Нормативная среда также существенно отличается. Прежде чем частная компания проведет IPO, она обязана подать заявки в соответствующие органы и получить разрешение. ICO, в свою очередь, не подпадают под контроль централизованных органов и ведомств, так как децентрализованные платформы выходят за рамки законодательной базы конкретной страны. По сути, они не имеют границ, так как участвовать в них может любой житель планеты. Это затрудняет создание четкой системы регулирования этой сферы.

    С другой стороны, инвесторы в ICO несут больше рисков, чем те, кто стремится зарабатывать на традиционных акциях и ценных бумагах:

    1. Отсутствие механизмов регулирования лишает инвесторов юридической защиты. Они вкладывают сбережения на свой страх и риск, так как никакой гарантии получения прибыли или защиты от потери капитала в криптовалютной индустрии нет.
    2. В этой сфере еще достаточно широко процветают мошеннические ICO и прочий скам, создатели которого не стремятся создать и вывести на рынок какой-либо продукт, а просто занимаются сбором и присвоением средств вкладчиков.

    Основные термины

    Как и в любой другой финансовой или технической области в сфере ICO имеется своя терминология, основы которой необходимо знать:

    • Whitelist («белый список») – регистрация в нем позволяет участнику претендовать на участие в токенсейле.
    • AML (системы борьбы с отмыванием денег) – действия, предназначенные для препятствования криминализации и отмыванию денег, пресечения нелегальных оборотов денежных средств.
    • KYC – принцип «знай своего клиента», представляющий собой набор требований, предъявляемых к продавцам токенов в соответствии с законами и правилами, касающимися борьбы с отмыванием денег, соблюдением санкций и усилий по борьбе с финансированием терроризма).
    • DAPP – децентрализованное приложение, созданное с использованием смарт-контрактов;
    • ERC-20 – стандарт или общий набор правил для токенов на основе Ethereum (большинство токенов ICO совместимы с ERC-20).
    • NEP-5 – аббревиатура, которая означает NEO Enhancement Protocol, а NEP-5 представляет собой просто дополнение в сеть NEO, позволяющее ей поддерживать токены по аналогии с Ethereum (основой для этого стандарта послужили стандарты ERC-20 и ERC-223).
    • Hard cap (хард кэп) – максимальная сумма денег, которую авторы ICO хотят получить от инвесторов (является главной финансовой целью и всегда больше, чем soft cap).
    • Soft cap (софт кэп) – представляет собой нижний предел, который необходим команде для реализации проекта (если объем собранных средств превысит размер hard cap, то лишние средства, как правило, возвращаются инвесторам).
    • Hard fork (хард форк или жесткая вилка) – разделение блок-цепочки криптовалюты на две разные ветви (вилки случаются регулярно, прежде чем сеть достигнет консенсуса относительно того, какую ветвь использовать, в противном случае обе цепочки становятся полноценными раздельными сетями).
    • Seed round (посевной раунд) – первоначальный этап сбора средств на этапе раннего развития нового продукта или проекта.
    • Private sale (приватный этап) – первый раунд инвестирования, в ходе которого озвучивают часть дорожной карты (сроки реализации проекта, информацию о выпуске токенов и требуемую сумму инвестиций), а инвесторы имеют возможность купить монеты по максимально низкой цене и на более гибких условиях.
    • Pre-sale (пресейл) – продажа, проводимая до начала рекламируемой основной распродажи токенов (зачастую проводится для избранных инвесторов).
    • Crowdsale (краудсейл) – термин, обозначающий процесс сбора денег путем продажи токенов, и часто используемый в качестве синонима ICO.
    • ICO pool (пул ICO) – позволяет объединить инвесторов, которые изъявили желание стать участниками предпродажного этапа (все взносы осуществляются через смарт-контракты, а после окончания ICO или достижения hard cap средства перечисляются разработчикам проекта).
    • Road map (дорожная карта) – план развития проекта, расписанный на отдельные конкретные пункты с указанием даты их завершения.
    • Smart contract («умный» контракт) – цифровой договор, который может выполняться самостоятельно или принудительно.
    • Wallet (кошелек) – место для хранения криптовалюты (существуют десктопные, аппаратные, мобильные и онлайновые цифровые бумажники).
    • Whitepaper («белая книга») – информационный документ, используемый организаторами ICO для представления своих бизнес-планов и идей для потенциальных инвесторов (традиционно включает подробные сведения о мотивации проекта и технических аспектах платформы или токена).
    • Yellow paper («желтая книга») – документ, содержащий результаты исследования, которые еще не были официально приняты или опубликованы в академическом журнале (является синонимом более широко используемого термина preprint paper «предпечатная книга»).
    • MVP («минимальный жизнеспособный продукт») – реализует основную идею конечного продукта, но не обладает всеми дополнительными значимыми функциями.
    • Airdrop (эйрдроп) – стратегия широкого распространения и использования токенов проекта (например, на ранней стадии ICO разработчики отправляют монеты на кошелки, выбранные случайным образом на публичной блочной цепочке, и соответствующие определенным критериям).
    • Bounty (баунти-программа) – специфическая маркетинговая стратегия, которую авторы стартапа используют для продвижения своего проекта и привлечения инвесторов (поощрение может выдаваться за распространение реферальных ссылок на проект, вложения крупных сумм, выявление ошибок в программном коде и т. д.).
    Топ-пост этого месяца:  HTML5. Основы

    Как выбирать ICO

    Выбор хорошего и перспективного проекта – важный этап в инвестировании средств в криптовалюты. Подходить к нему нужно осторожно, тщательно изучая каждое конкретное ICO. Ниже представлены основные моменты, на которые следует обратить внимание, прежде чем вкладывать деньги в приглянувшийся проект:

    1. Состав команды и советников.
    2. Изучение технической документации.
    3. Участие в проекте фондов и крупных инвесторов.
    4. Доступ к программному коду и его качество.
    5. Дорожная карта.
    6. Наличие airdrop и программы баунти.
    7. Изучение метрик.

    Анализ команды и эдвайзеров

    При изучении состава разработчиков и советников ICO следует придерживаться строгих критериев. Они представляют собой лицо проекта, по которому можно судить о его надежности. Высококвалифицированные и опытные специалисты не будут заниматься мошенническими проектами или скамом, так как на кону стоит их репутация. Кроме того, команда с хорошим практическим опытом имеет больше шансов реализовать обещанное в проектной документации и не выбиться из сроков.

    Наличие в команде респектабельных и опытных разработчиков и эдвайзеров всегда является хорошим знаком, который свидетельствует в пользу потенциальной перспективности стартапа. Следует также уделить внимание наличию опыта участия членов команды в предыдущих успешных проектах.

    К проектам, на сайтах которых нет фотографий членов команды, ссылок на их профили в соцсетях или наличия никнеймов вместо реального имени и фамилии, следует относиться с предосторожностью. Тем, кому нечего скрывать, никогда не будет бояться раскрыть свою личность перед потенциальными инвесторами.

    Анализ White Paper

    Техническая документация является для инвесторов ICO источником получения полного или краткого описания проекта, его ​​концепции в свете программных потребностей. Существуют минимальные негласные принятые нормативы, которые предусматривают наличие в «Белой книге» следующих пунктов:

    • четкое описание программной потребности или проблемы, подлежащей разрешению;
    • цель предлагаемого стартапа и его связь с программной потребностью;
    • конкретные цели предлагаемой работы, которые соответствуют целям (задачам) проекта;
    • выявление недостатков в решениях предшествующих проектов или технологий и возможности их преодоления с помощью новых методов;
    • риски и проблемы, связанные с предлагаемой работой;
    • как и почему предлагаемую идею можно считать новаторской;
    • причины, по которым предлагаемая работа способна изменить конкретную ситуацию в своей сфере и/или оказать влияние за ее пределами.

    Наличие фондов и крупных инвесторов

    Участие в ICO крупных инвестиционных фондов и частных вкладчиков следует воспринимать в качестве хорошего знака. За такими организациями, как правило, стоят целые экспертные группы, которые проводят тщательный отбор проектов перед тем, как участвовать в них.

    Частные инвесторы, оперирующие крупными капиталами, также не будут рисковать своими средствами, чтобы вложиться в подозрительные или неблагонадежные стартапы. Люди, сколотившие состояние на вложении денег, обладают достаточным опытом для дальнейшей успешной инвестиционной деятельности.

    Наиболее успешные фонды по показателю ROI (Return on Investments – возврат на инвестиции) по мнению команды Token Metrics.

    Наличие и качество программного кода

    При анализе кода следует убедиться в отсутствии в нем ошибок, вредоносного ПО и различного рода уязвимостей. Конечно, не каждый инвестор способен похвастаться навыками программирования. Для этого можно воспользоваться уже готовым обзором кода, которые часто публикуются в интернете. Главное удостовериться, что над аудитом кода работали квалифицированные исследователи в сфере безопасности. Качество кода может многое рассказать о стартапе, в частности о серьезности намерений инициаторов ICO.

    Наиболее популярны обзоры кода от Andre Cronje: https://cryptobriefing.com/author/andrecronje/

    Дорожная карта

    Обычно план реализации идеи авторы проекта публикуют на официальном сайте, но иногда он размещается непосредственно в «Белой книге». Изучая дорожную карту, следует обратить внимание, на какой период она рассчитана, наличие пункта запуска тестового продукта. План развития стартапа не должен быть очень скудным, но и наличие чрезмерно большого количества функций и технологий, запуск которых намечен в относительно короткий период, также должно насторожить.

    Если к моменту проведения ICO уже имеется тестовый продукт, MVP или альфа версия готового продукта — все это добавляет уверенности в проекте.

    Баунти-кампания и airdrop

    Наличие эйрдропа, как и bounty-программы, нельзя однозначно рассматривать в качестве преимущества ICO. Бесплатная раздача токенов, как и вознаграждение за участие в баунти-кампании, не является свидетельством надежности проекта. С другой стороны, история знает примеры проектов Ontology и Dfinity.

    Авторы стартапа используют эти методы для привлечения внимания к своему проекту. При этом они не тратят реальные деньги на маркетинг, а вознаграждают пользователей интернета токенами за размещение реферальных ссылок, текстового или видеоконтента с обзором ICO в социальных сетях, форумах (например, BitcoinTalk) и на других ресурсах. Ни пользователи, ни авторы ICO ничем не рискуют даже в случае провала проекта.

    Необходимо учитывать сроки выплат по баунти программам и какой % они составляют об общего количества токенов. Для инвестора выгоднее, чтобы вознаграждения «баунтистам» были выплачены после листинга токена на бирже.

    Анализ метрик и категории проектов

    Токен метрики – очень важный инструмент анализа ICO (не путать с токеномикой). Главный вопрос, на который отвечает анализ токен метрик – привлекательность инвестирования на предмет потенциала максимального ROI проекта.

    Рассмотрим основные токен метрики:

    • Tokensalehardcap – об этом показателе мы писали выше. Также анализируйте разницу с Soft cap, чем она больше, тем сомнительнее выглядит необходимость сбора «жесткой крышки».
    • Сроки получения токенов. Они могут доходить до нескольких месяцев.
    • % токенов, выделенный для публичной продажи (% of tokens distributed to public).
    • Суммарная оценка проекта (Total valuation) – считается путем деления token sale hard cap на % токенов, выделенный для публичной продажи. К примеру, если проект «просит» $15kk за 30% токенов, значит он оценивает себя в $50kk ($15kk / 30% = $50kk).
    • Скидки на пресейл (Pre-sale discount) – скидки для ранних инвесторов.
    • Локап для пресейла (Lock-up, vesting period) – период, в который перемещение (продажа) токенов ограничено смарт-контрактом. Как правило, применяется для предотвращения «слива» токенов ранними инвесторами, командой проекта.

    Давайте проанализируем 2 реальных ICO проекта, недавно опубликовавших свои токен метрики:

    Проект Origo Cryptocurve
    Type Blockchain Wallet
    Token sale hard cap $30 000 000 $32 000 000
    % токенов, выделенный для публичной продажи 30% 50%
    Суммарная оценка проекта $100 000 000 $64 000 000
    Скидки на пресейл 17% 25%
    Локап для пресейла да да

    Перед нами 2 проекта из разных тематик. Какой вы выберете для инвестирования?

    На первый взгляд, Cryptocurve собирает больше денег и имеет больший бонус для ранних инвесторов. Однако, Origo собирает $30kk для 30% токенов, в то время как Cryptocurve продает 50%. Учитывая, что для ранних инвесторов установлен лок (то есть какое-то время они не смогут продать свои токены), а также сравнивая общие оценки проекта, при прочих равных, Cryptocurve имеет больший потенциал ROI.

    Однако, не всё так просто. Тематика проекта также имеет важное значение. Согласно статистике, Blockchain, как инфраструктурный проект, имеет больший ROI, чем проекты из других областей.

    Как участвовать в ICO

    Большинство ICO основаны на блокчейне Ethereum с выпуском токенов стандарта ERC-20, поэтому для начала необходимо создать соответствующий кошелек. Наиболее популярные из них три:

    Инвестировать в ICO нужно именно с кошелька, от которого у вас есть приватный ключ. Никогда не используйте для этого кошелек биржи, в противном случае ваши приобретенные токены потеряются.

    Если ICO проходит не на платформе Ethereum, а на Stellar, ICON, NEO или другой, то возможно вам потребуется кошелек, созданный на одной из них. Обязательно изучайте этот момент.

    Этапы проведения

    Распродажа токенов обычно проходит в несколько этапов:

    1. Private Sale (частная распродажа). Это первое инвестиционное предложение, перед началом которого объявляются сроки реализации идеи, доступное для продажи количество монет и другая информация, которая публикуется на официальном сайте. Иногда проводится закрытая предварительная продажа для сбора инвестиций для официального запуска. На этом этапе обычно можно купить монеты с максимальной скидкой (бонусом), но минимальная сумма инвестирования может быть от $100 000.
    2. Pre-ICO or Pre-Sale (предварительная продажа). Сбор средств перед основным этапом ICO. Во время предпродажи стоимость токенов традиционно ниже, чем у основного этапа, но выше по сравнению с приватной распродажей. Инвесторы могут рассчитывать на бонусы и скидки. Большинство из них считают этот этап потенциально наиболее прибыльным. Они стремятся купить токены по низкой цене, а затем продают их дороже после начала торгов на биржах. Это форма краткосрочных инвестиций. Минимальная сумма инвестиций для этого этапа может быть также высокой для частного инвестора и составлять от $10 000.
    3. CrowdSale (краудсейл). Основной этап продажи токенов. Первоначально некоторые стартапы предлагают инвестировать средства через свой сайт, но иногда продажи токенов проводятся и через криптовалютные агрегаторы. Минимальная инвестиция может составлять от $100. Практически все частные инвесторы участвуют на данном этапе.


    WhiteList и KYC

    Система проверки KYC представляет собой набор шагов, которые инвестор должен предпринять, чтобы пройти верификацию и подтвердить свою личность.

    Организаторы ICO проектов внедряют процедуру KYC, чтобы соблюдать международное право в отношении борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансирования терроризма.

    Процесс прохождения KYC осуществляется перед покупкой токенов на официальном сайте проекта и требует следующих действий:

    • Заполнение формы (необходимо ввести запрашиваемые данные).
    • Загрузка скана требуемых документов, подтверждающих личность инвестора и селфи, на котором хорошо видно лицо владельца документа и сам документ (как правило, это загранпаспорт или биометрический паспорт).
    • Отправка заявки.
    • Ожидания письма с подтверждением о прохождении проверки.

    Общие факторы, препятствующие успешному применению KYC:

    • Ложные персональные данные.
    • Неправильно сделанная, поддельная или размытая фотография владельца документов и самих документов.
    • Наличие у заявителя гражданства, резидентства или регистрации в США, КНР, Республике Корея, Новой Зеландии, Канаде, Сингапуре, на Каймановых островах и других странах, в которых ICO официально запрещены законом.

    В случае успешного подтверждения личности заявитель вносится в «белый список» ICO (WhiteList).

    Покупка токенов

    После регистрации, прохождения всех процедур и пополнения счета в ETH остается только отправить криптовалюту на адрес, указанный на сайте стартапа и купить токены ICO. Основная цель каждого стартапа – привлечь необходимую сумму средств, поэтому авторы проекта, как правило, стремятся сделать весь процесс покупки настолько простым, насколько это возможно. В большинстве случаев на сайте стартапа имеются подробные рекомендации и инструкции.

    Выпуск токенов

    Эмиссия монет осуществляется по-разному. Иногда это происходит через смарт-контракт автоматически, а иногда вручную командой проекта. В зависимости от условий ICO инвесторы могут получить токены сразу после оплаты, после завершения периода продажи, и даже через некоторое время после проведения краудсейла.

    В ходе распределения токенов помимо продажи часть монет выделяется команде и эдвайзерам проекта, партнерам, для airdrop и баунти-программы, на поддержание экосистемы платформы, формирование резервного фонда и других целей.

    Стратегии продажи токенов

    Существует два наиболее распространенных способа заработка на продаже монет после ICO:

    • Going Short (краткосрочное вложение средств в токены). Предусматривает продажу монет сразу после начала их торгов на биржах. Эта стратегия будет полезной только в случае инвестирования крупных сумм в ICO, что позволяет получить прибыль даже в случае небольшого роста цены токена после его выхода на биржи.
    • Going Long (среднесрочное и долгосрочное вложение средств). Эта стратегия используется инвесторами с намерением продать купленные активы в будущем с расчетом на то, что их цена вырастет с течением времени. Такой подход подойдет только для ICO с действительно стоящей идеей и определенным потенциалом.

    Сколько можно заработать на ICO

    Делать прогнозы потенциального заработка в сфере криптовалют крайне сложно. Эта экосистема характеризуется высокой волатильностью и резкими изменениями.

    Как и в случае с любым другим видом бизнеса, потенциал неудачи или успеха зависит от многих факторов. Потенциальная прибыль, которую можно получить в ходе участия в ICO, называется leverage («рычаг»). Вступление в нужное время обеспечит рычаги благодаря ценовому преимуществу. Позже, если проект станет успешным, можно получать пассивный доход в виде прироста капитала на фоне курса токенов.

    Тем не менее, нужно быть готовым и к убыткам, если проект не добьется успеха.

    Статистика доходности проектов по версии ICODrops: https://icodrops.com/ico-stats/

    Возможные риски

    Следует учитывать, что даже проекты, которые не являются скамом, имеют хорошую команду и стоящую идею, не гарантируют получение прибыли от покупки токенов. Монеты многих стартапов, в итоге, продаются на биржах по номинальной стоимости, а иногда и ниже нее.

    Чтобы выбрать хорошее ICO, в котором стоит принять участие, следует действовать с высокой степенью осмотрительности и осторожности. Необходимо определиться с проектом, который позволит получить прибыль в долгосрочной перспективе. Это требует больших усилий и времени на анализ и изучение рынка.

    Заключение

    На фоне роста популярности криптовалют в мире появилось немало миллионеров и даже миллиардеров. ICO новой криптовалюты – является тем самым местом, откуда цифровые деньги берут свое начало. Умение распознать среди массы различных стартапов потенциально успешные проекты, в основе которых лежат оригинальные и полезные идеи, способно помочь существенно приумножить капитал.

    Не стоит ждать, когда та или иная монета попадет на первые полосы интернет СМИ. Такие моменты идеальны, чтобы продать токены, а не покупать. Проведите свое исследование, изучите обзоры авторитетных экспертов и аналитиков, пообщайтесь с другими инвесторами на форумах и в соцсетях.

    Но помните, что всегда следует делать только осознанный выбор и не поддаваться эмоциям. Инвестиции – это не азартная игра.

    Подписывайтесь на наш Telegram канал. Будьте в курсе новых статей.

    ICO криптовалюты — что это и как работает

    За время существования рынка криптовалют было выпущено много разных токенов. Создатели большинства из них начинали продвижение своих проектов с Initial coin offering (первичного размещения монет). Попробуем объяснить, что такое ICO, простыми словами. Ведь это интересует не только начинающих разработчиков цифровых валют, но и инвесторов.

    Что такое ICO?

    ICO криптовалюты — выпуск платформой монет для оплаты услуг платформы, но не являющихся официальным платежным средством. Пользователи, купившие цифровую валюту не получают доли в компании и не имеют права влиять на решения ее владельцев по управлению проектом. Они вкладывают свои средства в развитие компании, чтобы в будущем получить от этого выгоду, продав коины по более высокой цене.

    Компания, выпуская свою валюту, развивается быстрее, таким образом она привлекает инвестиции от пользователей. После того как курс токенов вырастает, проект получает дополнительные средства от обмена собственных денег на фиатные (признанные государством).

    Отличия от IPO

    Цели ICO и IPO похожи, но механизмы и условия реализации этих мероприятий отличаются.

    IPO (Initial Public Offer) — первичное публичное предложение ценных бумаг компании. Фирмы могут продать свои акции и другими способами, на IPO они выходят с уже готовым продуктом, т.к. для официальной продажи ценных бумаг надо получить лицензию, определить ответственность руководителей компании за несоблюдение требований законодательства.

    Инвесторы предварительно могут узнать о продолжительности и специфике проекта, его экономические показатели, проверить соответствие деятельности компании всем требованиям правового регулирования. Так им легче определить потенциал фирмы, чтобы понять, стоит ли вкладывать деньги в ее развитие. Держатели ценных бумаг имеют право принимать участие в советах компании и в дальнейшем получают дивиденды, которые зависят от прибыльности проекта.

    ICO (Initial Coin Offer) — первичное размещение монет для привлечения средств на развитие платформы путем продажи программного продукта компании — токенов. Пользователь может обменять внутреннюю валюту сети на другие ресурсы в любое время.

    Криптовалюту не стоит рассматривать как пассивный источник дохода. Чтобы получить прибыль, надо следить за курсом криптовалюты и продать ее в то время, когда цена на коины будет выше. Иногда владельцы бирж делают скидки тем, кто рассчитывается за внутренние услуги платформы ее валютой, и сотрудничают с интернет-магазинами, где пользователи данной площадки получают дополнительные бонусы.

    Часто на Айсио не представлен готовый продукт, а привлекаются средства на его разработку. Правовое регулирование подобных мероприятий недостаточно разработано. Организаторы платформы могут не представить полной информации о системе, есть вероятность того, что они могут избежать ответственности при невыполнении своих обещаний. Инвесторы таких проектов не имеют полной защиты со стороны государства.

    Терминология

    Перед проведением ICO или участием в нем в качестве покупателя надо различать некоторые понятия.

    Crowdsale часто употребляют как синоним ICO, т.к. они являются 2 способами продажи токенов. Отличие состоит в том, что при краудсейле компания выпускает валюту, с помощью которой планирует брать плату за свои услуги. В дальнейшем эти монеты будут продаваться на биржах, но по более высокой цене. Покупатели токенов будут использовать их только внутри системы и не смогут получить прибыль от их продажи.

    Pre-ICO — продажа токенов по более низкой цене, которая проводится до ICO. Таким образом владельцы биржи собирают средства на проведение первичного размещения монет. Пресейл может быть открыт для всех пользователей или только для избранных инвесторов..

    Token — запись в блокчейне, являющаяся цифровой валютой.

    Токены бывают 3 видов:

    • Utility токены продаются на краудсейле и используются для заказа услуг выпустившей их системы;
    • Security токены дают право инвестору участвовать в распределении прибыли от деятельности компании;
    • Asset-backed токены закрепляют в цифровом виде право владения инвестора различными ресурсами: 1 токен может быть приравнен к 1 г золота или 1 кг угля.

    Ticker — обозначение названия монеты с помощью 3 латинских букв: тикер Биткоина — BTC, Эфириума — ETH.

    Стандарт токена обозначает его соответствие программным требованиям системы. Самый распространенный стандарт — ERC20, разработанный для блокчейна Эфириума.

    Платформа для ICO — программное обеспечение, позволяющее компании выпустить свою криптовалюту.

    Smart contract — алгоритм, позволяющий автоматизировать проведение сделки по обмену цифровыми активами и провести ее без посредников.

    Hard cap — максимальное количество средств, которые планируют привлечь создатели платформы.

    Soft cap — минимальное количество ресурсов, без которого идея разработчиков не может быть реализована. Если при первичной продаже коинов не удается собрать софт кеп, инвесторам возвращаются их средства, вложенные в проект.

    Bounty — бесплатная раздача части коинов пользователям за выполнение заданий.

    Airdrop — выдача токенов за регистрацию на сайте ICO и вступление в группу компании в соцсетях.

    WhitePaper — документ, содержащий бизнес-план проекта, список принципов его работы, подробное описание продукта, роль инвесторов в развитии платформы, дорожную карту, данные о разработчиках, перспективы криптовалюты.

    Дорожная карта (RoadMap) — план развития проекта с указанием его этапов и сроков их реализации.

    Пример качественной дорожной карты

    Buy back — обратный выкуп компанией выпущенных токенов у пользователей, купивших валюту.

    SCAM — проект не выполняющий свои обязательства перед пользователями, целью которого является завладение средствами инвесторов. 95% новых компаний на цифровом рынке — скамы. Такая ситуация сложилась из-за того, что создатели платформ не могут понести наказание за мошенничество.

    Правила создания ICO

    Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации 28 декабря 2020 г. опубликовало проект постановления правительства, описывающий правила выпуска криптовалют.

    В этом документе цифровым токеном обозначили запись, созданную с помощью шифровальных средств в информационной системе, которая дает своему владельцу право на получение начальной стоимости монеты от ее создателя.

    Аккредитацию фирм, планирующих проводить новые ICO, будут проводить на базе Минкомсвязи. Процедура будет осуществляться на добровольной основе.

    Требования к организации, желающей пройти аккредитацию:

    • регистрация на территории России;
    • уставный капитал не менее 100 млн руб.;
    • наличие лицензии на разработку, производство и распространение цифровой валюты;
    • продажа монет должна осуществляться за российские рубли через безналичный расчет.

    Расплатиться новой криптовалютой на территории Российской Федерации нельзя. Перед совершением покупки надо обменять коины на другие цифровые активы или фиатные (признанные официальными) средства. В законопроекте майнинг предлагают признать предпринимательской деятельностью и ограничить продажу монет инвесторам: 1 человек сможет купить токены на сумму до 50 тыс. руб.

    Этапы проекта

    Анонс

    Для того чтобы заявить о создании токена будущим инвесторам, часто используют криптовалютные форумы. Для этого разработчики составляют небольшую презентацию с описанием целей проекта, планов по развитию, его перспектив. После окончания анонса создатели цифровой валюты выявляют недостатки бизнес-модели, точнее, определяют риски по реакции сообщества трейдеров. Это позволяет составить окончательный план развития монеты и составить оферту.

    Оферта

    Оферту составляют владельцы компании. Этот документ является предложением заключить сделку. В этом документе прописываются условия договора, сроки исполнения обязательств, дается описание криптовалюты и сумма средств, необходимая для запуска проекта.

    Рекламная компания

    ICO проводят создатели средств, которые еще не приобрели известность в кругу инвесторов. Для успешной реализации задач проекта большое значение имеет PR-кампания. Ей занимаются специализированные агентства. Реклама цифровых активов ориентирована на пользователей криптовалютных бирж, а не на финансовые организации. Трейдеры и предприниматели охотнее поддерживают новые проекты.


    Токенсейл

    После PR-кампании назначается дата старта ICO и объявляется платформа, где инвесторы могут купить понравившиеся монеты.

    Есть 2 способа выпуска токенов:

    1. Можно собрать прописанную в оферте сумму у инвесторов, а после этого разделить выпущенные средства между ними в соответствии с вложенными средствами. Для этого понадобится создать специальный сайт.
    2. Заранее выпустить токены и продавать их на одной или нескольких криптобиржах.

    В любом из этих случаев инвесторы рискуют потерять вложенные средства.

    Компания после завершения продажи должна начать выполнение прописанных в договоре обязательств перед пользователями.

    Популярность среди инвесторов

    ICO привлекает инвесторов тем, что вложив небольшую сумму в развитие платформы, можно получить 1000-кратную прибыль. Купив акции компании, клиент рискует меньше, но ценные бумаги стоят намного дороже токенов, из-за чего многие не могут себе это позволить. Некоторые фирмы в ходе рекламных кампаний раздают монеты бесплатно.

    Новости в СМИ о том, что миллиардеры вкладывают деньги в цифровые валюты, тоже повышает уровень доверия к интернет-площадкам. Существуют примеры проектов, которые принесли своим вкладчикам немалые суммы, что стимулирует пользователей сети покупать монеты некоторых компаний, поднимая тем самым ее курс.

    Примеры успешных ICO

    Для инвесторов главный показатель успешности ICO — рост курса токенов, а для создателей криптовалюты — сумма, вложенная пользователями в стартап, и время, за которое она была собрана.

    Один из удачных проектов — Биткоин. Эта валюта во время ICO стоила немного, но набрала популярность и оказывает влияние на весь рынок криптовалют. Многие коины превзошли ее по количеству собранных средств во время их первичной продажи.

    Команда Mastercroin (OMNI) провела первое ICO в 2013 г. Целью стартапа было улучшить Bitcoin. Разработчики этой криптовалюты собрали $5 млн, но не смогли опередить BTC.

    Хорошим можно назвать старт проекта NXT. Был выпущен 1 млрд токенов, за которые разработчики получили 21 BTC. На тот момент они стоили $6. В 2020 г. капитализация валюты составила $70 млн.

    Первым стартапом, собравшим $100 млн инвестиций, стал проект The DAO. Он был запущен в середине 2020 г., но часть средств пользователей была украдена из-за ошибки в системе.

    Собрали более $100 млн в ходе ICO криптовалюты Filecoin, Tezos, EOS Stage 1, Bancor. С учетом того, что пользователи криптоптовалютных бирж все больше внимания уделяют стартапам, перспективные ICO будут проводиться чаще.

    Регулирование

    Под регулированием ICO понимают определение прав и обязанностей создателей компании и инвесторов. Они должны быть прописаны в оферте.

    Обязанности руководителей проекта:

    • регистрация компании;
    • предоставление регулирующему органу полной информации о токене;
    • составление бизнес-плана;
    • описание прав инвесторов;
    • ознакомление пользователей системы с условиями оферты.

    Инвестор имеет право на своевременное ознакомление с достоверной информацией о проекте, его создателях и перспективах, а также на получение обещанных ему привилегий.

    В юридической практике часто используется приравнивание токена ICO к акциям, а проведение ICO — к проведению IРО. Иногда первичное размещение монет поочередно согласовывают с разными регулирующими органами. В результате возникает путаница из-за отсутствия документов, регулирующих выпуск токенов, и органов, занимающихся криптовалютами.

    Придание цифровой валюте отдельного правового статуса и отделение ее от акций, валют и других активов, создание соответствующей правовой базы положительно скажется на данном виде деятельности и защитит инвесторов от обмана со стороны разработчиков платформ. Над усовершенствованием регулирования продажи токенов работает Минкомсвязь.

    ICO криптовалюты: руководство для новичков. Можно ли заработать?

    ICO (криптовалюты) — это выпуск компанией в обращение токенов ( криптовалюты ), с целью привлечения инвестиций в свой проект. Выпущенные монеты, инвесторы приобретают у компании за фиатные деньги либо за иную криптовалюту ( биткоин , лайткоин , эфириум и т.д.). Впоследствии собранные деньги разработчики тратят на доработку, развитие своего проекта, и его распространение. В случае, если созданный проект оправдает себя, т.е. станет успешным, то выпущенные в обращение компанией токены вырастут в цене, и инвесторы вложившиеся в них, получат прибыль. Подробнее об ICO, и всех его особенностях читайте далее в статье.

    Из данной статьи Вы узнаете:

    Что такое ICO простыми словами?

    Аббревиатура ICO с английского языка означает три слова: «Initial Coin Offering», которые переводятся как «первоначальное предложение монет» . Т.е. компания, которая решила запустить свой проект через процедуру ICO, создает собственную криптовалюту, и организует ее эмиссию в определенном количестве (например 1 000 000 монет). Выпущенные таким образом монеты, или как их еще называют — токены, и будут составлять первоначальное предложение, которые компания готова продать инвесторам, и таким образом получить финансирование своего проекта.

    По сути любой стартап, которому нужны инвестиции, может с успехом стартовать, и добиться желаемых результатов, запустив свое ICO. Но для того чтобы люди поверили в проект, и покупали его токены, необходима хорошая подготовка, и оригинальная, и реальная для осуществления бизнес идея. Только тогда на монеты будет спрос. А будет спрос — будут деньги у организаторов, а будут деньги — можно вложить их в нужные направления согласно бизнес-плану, и получить успешный и прибыльный бизнес проект. В случае такого развития событий, токены вырастут в цене (на практике бывали случаи, когда цена токенов вырастала в несколько десятков и даже тысяч раз), и инвесторы смогут их продать на любой криптовалютной бирже , и получить свой профит. В большинстве случаев, создаваемая для проведения ICO криптовалюта, интегрируется в сам бизнес-проект в виде внутренней единицы расчета и т.п.

    В качестве примера успешно проведенного ICO можно привести тот же Ethereum от Виталика Бутерина, который собрал в 2014 году 18 млн долларов, и впоследствии добился невероятных результатов. Платформа Ethereum в настоящее время является успешным бизнес-проектом, а сама криптовалюта заняла достойное место на рынке криптовалют, разместившись на 2-ом месте после биткоина по рыночной капитализации. Инвесторы же заработали на ICO Ethereum небывалые проценты прибыли.

    Глубже разбираясь в рассматриваемом вопросе, можно заметить, что ICO криптовалюты — это альтернатива (современный аналог) уже имеющейся процедуре, которая именуется как IPO (Initial Public Offering — «первоначальное публичное предложение акций»). Давайте разберемся чем же отличается ICO от IPO:

    • IPO — это также форма привлечения инвестиций, только привлекаются они посредством покупки инвесторами акций компании. В случае с ICO инвестиции привлекаются при помощи криптовалюты.
    • ICO криптовалюты в настоящее время не регулируется государственными органами, в отличии от IPO, которое организуется, и проводится подчиняясь правовым нормам государства.
    • Монеты (токены), которые компании выпускают в процессе ICO, дают своим обладателям — инвесторам несколько больше возможностей чем акции при IPO. Так токены могут давать возможность участвовать инвесторам в дальнейшем получении части прибыли компании, так и обменять имеющиеся монеты на продукцию компании либо фиатные деньги.

    Таким образом, ICO криптовалюты — это современный инвестиционный инструмент, который положил начало революции в финансового-экономической системе по всему миру. Криптовалюта постепенно внедряется во все сферы жизнедеятельности, и в случае с ICO, монеты со временем могут заменить ценные бумаги.

    Можно ли заработать на ICO?

    Безусловно, заработать на ICO можно, и тому есть реальные примеры, например ICO Ethereum, о котором я рассказывал выше. В случае c эфиром, цена данной монеты на старте ICO составляла 0.3$, а уже к декабрю 2020 года 1 монету ETH можно было продать более чем за 1000$. Небывалый рост цены, неправда ли? Инвесторы же смогли заработать несколько сотен тысяч % прибыли на ICO криптовалюты Ethereum.

    Приведу еще несколько примеров успешных ICO проектов с указанием процентов прибыли, которые можно было заработать вкладчикам:

    • IOTA. Цена токенов на старте ICO: 0.00043$; Цена монеты сейчас: 0.55$; Прибыль: около 128 000%;
    • NEO. Цена токенов на старте ICO: 0.03$; Цена монеты сейчас: 18.50$; Прибыль: около 61 600%;
    • и др.

    Примеров море, заработок на ICO криптовалют реален, и это факт. Причем прибыль от такого вида инвестирования может доходить до небывалых значений, что делает его одним из самых прибыльных инвестиционных инструментов. Но за высокой прибылью скрываются и высокие риски. Не каждое ICO будет давать такую прибыль, как в вышеуказанных примерах, и большая их часть будет закрываться, и приносить убытки своим инвесторам. Уж много на данном рынке мошенников, и не серьезных людей.

    Поэтому ответ на вопрос, а можно ли заработать на ICO, в первую очередь упирается в то, насколько Вы ответственно отнесетесь к выбору ICO-проектов. Ничего страшного, если вложив в пару таких проектов, они не оправдают ожиданий, и Вы останетесь в убытке. Один «убойный» проект сможет перекрыть все Ваши убытки, да еще и оставить в большой прибыли, что подтверждают вышеприведенные примеры. О том на что именно обращать внимание при выборе ICO, читайте далее.

    Как выбрать качественное ICO? Что анализировать?

    Перед тем как точно определиться, вкладываться в конкретное ICO криптовалюты или нет, необходимо его тщательно проанализировать, и оценить с каким % вероятности окупятся Ваши инвестиции в долгосрочной перспективе, и окупятся ли вообще. Сделать это будет очень сложно, ведь ICO проекты запускаются практически каждый день, а в год их проходит по несколько тысяч. Среди всего этого шлака Вам и предстоит выбрать то, что непременно выстрелит. При этом необходимо обращать внимание на все, даже на самые незначительные мелочи.

    Итак давайте разберем, что в обязательном порядке нужно проанализировать в потенциальном для инвестирования ICO проекте:

    • Анализ сайта. Верите ли Вы в то, что может выстрелить проект, сайт которого сделан на скорую руку, и не тянет даже на 100$? Я думаю что нет. Но почему то часто инвесторы-новички опускают этот момент. Безусловно, у хорошего ICO должен быть красивый сайт, с приятным дизайном, со всей необходимой информацией (цель и задачи компании, дорожная карта, контакты, цена токенов и т.д.), SSL-защитой, DDOS-защитой. Если Вы видите что сайт может взломать даже школьник, обходите его стороной. Официальный сайт ICO-проекта — это его лицо, а теперь подумайте заключили ли бы Вы сделку с бизнес-партнером, у которого лицо на переговорах было грязное, а на щеке сопля?
    • Описание проекта. Теперь взгляните на описание проекта на сайте. В обязательном порядке там должны четко отражаться цели компании, которых она хочет добиться с помощью организованного ей ICO криптовалюты. Если в описании будет сказано о технологии выпуска монеты, с приложением примеров кода, то это очень хороший знак. Помимо этого, должен быть изложен бизнес-план, т.е. то каким-образом она хочет добиться задуманного, с полным перечислением в хронологическом порядке запланированных мероприятий. В среде ICO проектов бизнес-план еще называют «дорожной картой», поэтому если увидите на сайте заголовок или кнопку «дорожная карта», то это то что Вам нужно для изучения. Также обратите внимание на то, чтобы все мероприятия из дорожной карты имели реальные временные рамки на исполнение. Если Вы видите, что обещанное в бизнес-плане нереально сделать в обозначенные сроки, то это плохой знак, и явно стоит отказаться от этого проекта.
    • Уникальность бизнес-идеи. Выпускаемая в ходе ICO криптовалюта должна нести в себе нечто уникальное и неповторимое. Если она кроме стандартной децентрализации больше ничего в себе не несет, то успеха такому проекту не добиться. Монета должна вносить что-то революционное на крипторынок, т.е. превзойти уже имеющиеся криптовалюты, или удивить чем-то новым. Если эта будет просто монета, созданная на основе кода биткоина, и не имеющая никаких улучшений, и возможностей ее применения в криптоэкономике, то она никому будет не нужна, а соответственно ICO будет провальным.
    • Распределение токенов. Обратите внимание на то, как будет происходить продажа токенов (сколько этапов будет; какова стоимость монет на каждом из этапов; какое количество токенов будет выпущено на ICO). Все это в обязательном порядке должно быть четко прописано на сайте. Найдите информацию о том, что будет с токенами, которые не будут распроданы на всех этапах ICO, т.е. будут они уничтожаться или нет. Как правило, чем меньше монет будет эмитировано, тем больше будет их цена на биржах (после листинга). Все эти моменты следует учитывать при выборе проекта.
    • На какой блокчейн-платформе создана криптовалюта? Тут есть два варианта. Либо монета построена на блокчейне уже популярных в настоящее время криптовалют, например на блокчейне Ethereum, либо разработчики создают собственный блокчейн. Если монета построена на другом блокчейне, то убедитесь что эта криптовалюта популярна и имеет спрос. Допустим проект построен на блокчейне Ethereum, соответственно для покупки токенов можно будет воспользоваться монетами Ether, что делает ICO проект более доступным для потенциальных инвесторов.
    • Планы листинга монеты на биржах. Если руководство ICO проекта заявляет, что после всех этапов ICO, монета будет размещена на одной или нескольких популярных биржах (например Binance, Kraken, Bittrex и т.д.), то это очень хорошо. Хотя одних слов мало. Если вдруг эту информацию подтвердят и сами биржи официальным заявлением, то это жирный плюс в копилку ICO криптовалюты.
    • Анализ команды разработчиков. Как я уже говорил на сайте обязательно должна быть информация о команде управленцев и разработчиков, участвующих в создании и проведении ICO. Информация должна быть максимально полной, ведь по сути организаторам не мошеннического проекта не надо скрывать свои лица, правда? В обязательном порядке должны быть размещены фотографии каждого участника команды, их Ф.И.О., должность, опыт работы в криптовалютной и IT — сфере, а также контактные данные (ссылки на профили в соц сетях и т.д.). Если чего-то из вышеперечисленного Вы на сайте не увидите, то я бы посоветовал Вам не связываться с этим проектом.
    • Что думает об ICO криптосообщество? Обычно любое проводимое ICO криптовалюты активно обсуждается форумчанами, а также в социальных сетях. Не поленитесь вбить в поиске название проекта, найти его тему на каком-нибудь известном криптовалютном форуме, например Bitcointalk, либо группу в социальных сетях, и почитайте что думают про данное ICO другие люди. По сути, если все негативно отзываются насчет какого-нибудь проекта, то существует большая вероятность того, что он провалится, потому как участники обсуждений и являются потенциальными инвесторами. Нет спроса — не будет результата. Только учтите, что отзывы на форумах часто проплачиваются создателями проектов.

    Риски инвестирования в ICO криптовалют

    Рынок ICO имеет очень большие риски для инвесторов, и об этом следует помнить. Так, инвестируя в очередное ICO криптовалюты, Вы можете столкнуться со следующими проблемами:

    • На данном рынке полно мошенников, которые придумывают, и создают ICO проекты только ради того чтобы собрать деньги с инвесторов, и сбежать с полными карманами. Мошенников очень сильно привлекает нерегулируемый характер ICO-проектов, который позволяет злоумышленникам зачастую оставаться безнаказанным. Также рынок криптовалют достаточно молодой, и многие попадаются в сети тех, кто более знающий.
    • Часто ICO запускают совсем далекие от работы с криптовалютой люди, которые вдруг посчитали себя специалистами по блокчейн-технологиям. Отсюда — невыполненные мероприятия из дорожной карты, «дырявый» код и другие недоработки, которые приводят к провалу проекта.
    • Криптовалюта, эмитированная в ходе ICO, должна быть размещена на биржах, иначе она не выйдет на рынок, и смысл в ней пропадет. Бывают и такие ситуации, когда биржи отказываются делать листинг монет. Поэтому учитывайте этот момент.
    • Регуляторы с течением времени могут изменить некоторые нормы и правила, ввиду чего многие криптовалютные стартапы (монеты) могут оказаться под запретом. К тому же государственное регулирование ICO криптовалют скорее всего не за горами, и со временем государство научится контролировать эти процессы.
    • Хакеры. В последнее время, ICO-проекты очень часта подвергаются атакам хакеров, в результате чего собранные инвестиции либо их часть оказывается в их руках. Когда такое случается, проект непременно закрывается, ведь инвесторы уже остались в убытки, и второй раз они не захотят уже сотрудничать с этими разработчиками.

    Что такое ico проекты криптовалют простыми словами?

    Что такое ICO простыми словами? ICO – это форма краудфандинга (привлечения инвестиций), участники которого вкладывают деньги на развитие компании, чтобы в будущем получить от нее некие блага.

    ICO представляет собой выпуск купонов, которые в будущем будут использоваться для оплаты услуг данной площадки. Их покупателям не предоставляются доли в компании, инвесторы не смогут влиять на внутренние управленческие решения организации.

    Что такое ICO криптовалют

    Сегодня разработаны 800 криптовалют, их общая капитализация – 100 млрд долларов. 50% от этого занимает криптовалюта биткоин. Инвестиции в криптовалюты – популярная на сегодня отрасль, и ICO занимает в этом плане особое место.

    Что такое ICO криптовалюты? ICO (Initial Coin Offering) – первичное размещение токенов (монет) для привлечения инвесторов. Данный процесс позволяет команде нового проекта продать инвесторам за фиатные деньги или криптовалюты свои цифровые токены. В дальнейшем ими можно торговать на бирже, применять на платформе данного проекта как внутреннюю валюту.

    Цель проведения ICO – привлечение денежных средств, которые впоследствии будут использованы для запуска или развития нового проекта.

    ICO проводится на самых первых этапах функционирования проекта до того, как будет создана его полноценная структура. Деньги инвесторов перечисляются в фонды развития для поддержки проектов на долгосрочной основе, на маркетинг или финансовое обеспечение конечных стадий разработки.

    Что привлекает инвесторов ICO криптовалют

    Инвесторы вкладывают деньги, чтобы зарабатывать на ICO. Они стремятся достичь двух целей – получить выгоду от продажи токенов по намного более выгодной стоимости в последующем или воспользоваться ими, получив те или иные услуги проекта по более низкой цене.

    Некоторые инвесторы поддерживают и просто вкладывают деньги в те проекты, которые показались им интересными.

    Правовой статус ICO

    На данный момент, ICO не является законным или незаконным методом привлечения денег. Ни одна страна мира (кроме Китая), пока что не определила правовой статус ICO, порядок его проведения, требования к организаторам, которые инициируют его запуск. Отношения при проведении ICO нельзя назвать классическими финансовыми.

    ICO основывается на репутации его создателей и доверии возможных инвесторов.

    Сегодня схема ICO-проектов привлекает множество заинтересованных инвесторов. В данной среде есть свои риски и плюсы. Последние, впрочем, могут исчезнуть, если появятся инструменты для регулирования ICO и контроля над ним. Так, правительство США планирует взять ICO под свой контроль, а в Китае подобный способ привлечения денежных средств находится под запретом.

    Причины популярности ICO

    Подобная модель – отличный вариант заработка для инвесторов, готовых рискнуть своими деньгами, чтобы быстро получить прибыль. Скорость обуславливается тем, что юридическое регулирование криптовалют пока что отсутствует, государственные законы и ограничения не разработаны.

    Риски при участии в ICO

    Основная ошибка – вкладывание денег в слабые команды и неактуальные идеи. Множество людей отправляются на рынок ICO, чтобы быстро и в короткие сроки разбогатеть. Однако у них отсутствует опыт, который помог бы им построить бизнес.

    Сложно определить, почему новые ICO криптовалют могут оказаться провальными – из-за небрежного отношения организаторов к своему проекту или сами по себе.

    Следующая проблема – это наличие хакеров, которые плотно окружили рынок ICO и стараются перехватывать вложения инвесторов. Хакеры создают фишинговые аккаунты и сайты, куда люди по ошибке перечисляют свои деньги.

    Еще один риск – возможность того, что правила регулирования криптовалют изменятся. Это может привести к невозможности монетизировать токены.

    Примеры ICO криптовалют

    Приведем рейтинг ICO криптовалют – самых громких, удачных и прибыльных.

    1. Bancor в июне 2020 смог собрать почти 400 000 ETH меньше чем за 180 минут.
    2. Brave, компания инновационного браузера, собрала $35 000 000 за полминуты.
    3. Storj в мае 2020 года собрал за 7 дней $30 000 000.
    4. В том же месяце Aragon смог собрать $25 000 000 за четверть часа.
    5. MobileGo стал обладателем $53 000 000 всего за 10 минут.
    6. Blockchain Capital собрал за 120 минут $10 000 000.
    7. Проект Status, который стал причиной сбоя в функционировании сети Etherium, смог собрать $100 000.

    На что обратить внимание перед участием в ICO

    1. На сайте проекта должны быть правила и соглашения в виде публичной оферты. Обязательно наличие рабочего прототипа. Требуется грамотно составленная документация (в частности, whitepaper).
    2. Убедитесь в наличии Escrow. Это незаинтересованное третье лицо, гарант прозрачности проведения ICO и хранитель денежных средств. Когда у проекта есть Эскроу, то средства инвесторов попадают именно к нему. После окончания ICO проект начинает воплощать свои идеи и на каждой стадии получать от Эскроу средства.
    3. Следует оценить компанию, которая проводит ICO. Первый критерий – это команда. Она не меняется, в отличие от идей проектов. Нужно понять, способна ли она противостоять трудностям.
    4. Во главе проекта должны стоять успешные предприниматели с надежной репутацией, карьерная траектория которых прозрачная и легко отслеживаемая. Такие люди ответственно относятся к обязательствам, поскольку на кону стоит их имя.
    5. Сама идея проекта должна быть реалистичная, достижимая, простая, но при этом амбициозная – например, разработка новых технологий и их дальнейшее внедрение. В этом случае есть шансы на то, что стоимость монет в будущем значительно повысится.
    6. Идея должна быть масштабируемой. Лучшие ICO криптовалют охватывают международную аудиторию, которая различается по деятельности и интересам. Например, проект использования вычислительных мощностей соответствует этому параметру, поскольку пользователями являются все владельцы смартфонов, планшетов, ПК.
    7. Вкладываться в отечественные команды не всегда выгодно, поскольку для них характерны проблемы масштабируемости, им трудно обзавестись необходимыми контактами для развития проекта.

    Перспективные ICO криптовалют соответствуют еще нескольким параметрам, на которые нужно обратить внимание:

    • Идея проекта должна быть понятной, простой и прозрачной.
    • Самые ликвидные токены – выпущенные на блокчейне Ethereum, но может использоваться и иная платформа, если в ICO сложная идея.
    • Благоприятный знак – успешное проведение pre-ICO (представляет собой привлечение инвестиций перед официальным размещением).
    • Также к хорошим признакам относятся участие в проекте профессиональных фондов и наличие положительных отзывов участников сообщества (их можно найти на bitcointalk).
    • Еще один плюс – освещение в крупнейших международных СМИ в положительном ключе.

    Участие в ICO криптовалют

    Как заработать на ICO криптовалют? Первым делом нужно завести криптовалютный кошелек (вы уже должны знать, что такое криптовалюта, биткоин и блокчейн), а затем – подобрать интересный, надежный и перспективный проект.

    Где смотреть ICO проекты криптовалют? Для выбора разработаны информационные площадки (ICO Alert, Smith & Crown).

    Перед тем как участвовать в ICO криптовалют, нужно убедиться, что разработчики проекта действительно нуждаются в деньгах для его развития. Следует провести анализ криптовалюты, изучить планы компании на будущее, связавшись с разработчиками и получив информацию. Если они охотно идут на диалог и подробно описывают преимущества проекта, значит, вкладывать деньги в него можно.

    Плюс того или иного проекта – наличие тестовой версии. Профессиональные и надежные разработчики предоставляют возможности для майнинга монет своей криптовалюты – так сеть получает ресурсы для осуществления обработки транзакций.

    Сегодня ICO – это новая технология. Данный инструмент рискует исчезнуть, если правительства стран не разработают его регулирование, которое бы защищало права инвесторов. Однако при государственном регулировании ICO лишится основного преимущества – быстрого и простого привлечения денег.

    Топ-пост этого месяца:  Урок 7. ES6 (EcmaScript 6). Rest и Spread операторы
    Добавить комментарий